作者简介

曾祥霞,法学学士、在读公共管理硕士(MPA)、中国私人银行家俱乐部(ChPBCLUB)创始人&理事长,拥有13年财富管理经验,持有CPB、AFP专业证书。曾祥霞拥有十三年金融从业经验,累计为一百多个高净值客户家庭设计涵盖大额保单、资产管理、信托及PE的综合财富管理方案,累计管理客户资产规模超十亿元。长期被聘为《私人财富》、《财富管理》、《财智生活》等杂志特约撰稿人,累计发表专业研究文章数十篇。多年来,曾祥霞始终专注于围绕高净值客户在财富管理、财富保全以及财富传承的需求,结合法律、税务及离岸金融相关服务,为客户量身定制包括资产管理、法律服务、税务筹划、保险规划、家族信托等服务在内的综合财等

内容简介

本书内容涵盖什么是“大额保单、大额保单与债务隔离、大额保单与婚姻、大额保单与传承、大额保单与税收筹划、大额保单与高端医疗、大额保单与私人信托、境外大额保单、大额保单综合案例分析等。

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豆瓣评论

  • 汀香水榭
    相较于市场上经不起推敲的“避税避债”,本书提供了更令人信服的论据与结论,包括保单在内的财富管理操作也讲的有理有据,比之前那本蓝书好很多。但是这个行业具有包装大于实料的典型特征,书中将“risk appetite”译作风险胃口,与引用黑天鹅、大败局、使用思维导图、讲述预期收益率的专业似有出入,其中一段提到的市盈率也让人没看懂。如果这本书能再归纳提炼一下,例如:将保险、信托相关角色的权利义务基本属性定义,进而在法律框架内解析,也许能给人更清晰直观的收获,如此一来,避税避债、婚姻传承等问题,都可以归结到一个模型下编程解决。09-17
  • 白武
    1. 我欠银行1000万、我有500万现金想给我儿子,我死了,银行有权拿走500万现金。 2. 我欠银行1000万,但是我用那100万买了保险,保险受益人为我儿子,价值500万,我死了,银行拿走剩下的400万,保险公司赔给我儿子500万,根据法律,保险赔款不具备传递性,500万独属于我儿子。3.原来保险还可以当作债务盾牌。05-30
  • 白羽
    很全面的一本大额保单操作书,不过因为《民法典》出台,建议看一下作者第二本书《大额保单成交攻略》,是根据《民法典》的新法规写的。04-02
  • 沂水弦歌
    最好还是大额保单和信托配合 在这里保险是为了实现一定目的的配置工具而不是投资理财01-23
  • 俊俊
    案例较多,值得仔细研究。07-29

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