作品简介

本书是针对个人投资者资产配置的工具书。

如何让手中持有的财富跑赢通胀,实现保值增值?

靠的是储蓄、理财产品、股票、基金、债券、大宗商品,甚至是房产等资产配置工具吗?

本书通过作者20余年的投资经验,在投资理念、策略体系、资产配置工具、资产配置规划、不同年龄段的实战攻略、超额收益策略和资产配置重要细节等方面,为投资者全面总结和分享了资产配置中的关键要素、分析思路、配置策略、实战技巧、仓位管理和投资心态。

力求帮助投资者在当下市场环境中,每年能收获10%以上的投资回报率,为个人财富的积累和增值带来助力。

Lagom投资,70后职业投资人。1997年进入股市、1998年起投资封闭式基金、2005年开始布局ETF,完整经历了资本市场的四轮牛熊周期,具有丰富的实战经验。

投资之余,在雪球网等财经平台发表上百篇专栏文章,阅读量过亿,获得十几万粉丝的关注。

2007年至今,专注于定投、资产配置、低风险等领域的研究和实践,同期采用稳健型投资策略实现了超过20%的年化收益率(14年14倍)。

投资座右铭:富贵稳中求!

作品目录

  • 推荐序 做投资,你总得相信点什么
  • 前言
  • 第一章 投资的快与慢
  • 第一节 与通货膨胀赛跑
  • 第二节 合理的投资预期
  • 第三节 复利的价值
  • 第四节 容易被忽视的投资常识
  • 第五节 如何定义成功的投资
  • 第六节 关于致富,你到底有多耐心
  • 第二章 资产配置中最重要的事
  • 第一节 集中投资之殇
  • 第二节 资产组合的分散化
  • 第三节 资产配置的思路
  • 第四节 风险与回报比
  • 第五节 经济周期简析
  • 第六节 周期晴雨表:主要经济指标
  • 第七节 市场估值的定义与应用
  • 第八节 动态再平衡的核心逻辑
  • 第三章 资产配置工具
  • 第一节 如何定义财富
  • 第二节 股票权益类
  • 第三节 债券固收类
  • 第四节 投资性房产和REITs
  • 第五节 大宗商品
  • 第六节 贵金属配置攻略
  • 第七节 现金类资产
  • 第八节 化繁为简:指数化配置
  • 第九节 中国资产篇
  • 第十节 海外资产篇
  • 第四章 生命周期下的资产配置规划
  • 第一节 了解自己:不一样的人生
  • 第二节 如何决策资产配置框架
  • 第三节 设定投资的长期目标
  • 第四节 个人投资者的仓位管理
  • 第五章 实战三部曲
  • 第一节 年富力强:全力定投
  • 第二节 人到中年:追求均衡
  • 第三节 退休阶段:CPPI保守型投资组合
  • 第四节 各阶段的过渡和止盈技巧
  • 第六章 超额收益策略
  • 第一节 什么是超额收益
  • 第二节 个人投资者的优势
  • 第三节 中国资本市场的特点
  • 第四节 逆向投资策略
  • 第五节 超额收益之基金折/溢价
  • 第六节 超额收益之认购新股
  • 第七节 构建永续的股票组合
  • 第八节 多因子量化模型
  • 第九节 期货和期权等衍生工具
  • 第十节 降低你的交易频率
  • 第十一节 设计超额收益策略时需注意的事项
  • 第七章 资产配置的重要细节
  • 第一节 细分行业的布局建议
  • 第二节 核心和卫星的投资理念
  • 第三节 适度简化:需要配置多少个品种
  • 第四节 主动与被动之争
  • 第五节 优质指数品种的11个特质
  • 第六节 动态再平衡的方法和频率
  • 第七节 回测的误区
  • 第八节 战胜自己:论情绪管理
  • 后记:布局未来
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