作品简介

给银行、券商、保险、信托、基金、金控等财富管理行业的新时代机构转型与实践指南。

近几十年我国经济取得跨越式发展,人民生活水平显著提高。然而,快速的经济增长也带来了财富分配不均、社会分层固化等问题。为此,全民共同富裕目标,旨在通过高质量的发展,促进社会公平正义,使全体人民过上美好富足的生活。财富管理如何助力共同富裕,成为新时代财富管理行业的重点课题。

由证监会原主席肖钢、南方科技大学副校长金李教授领衔,携手杨凯生、吴波、周延礼、漆艰明、谢卫、洪小源、刘玉珍7位重磅专家学者,探讨共同富裕实现路径的同时,深入讨论新时代财富管理面临的机遇和挑战,并明确各业态在财富管理中的角色定位。《共富时代财富管理》一书中指出,金融机构业务布局是宏观经济、监管政策、科技进步和客户需求共同作用的结果,财富管理新机遇业务成为时代的重要选择。

这本书聚焦于快速发展的中国财富资管行业,探讨在共同富裕的背景下,财富管理行业如何助力共富的发展。本书从银行、证券、保险、信托、基金、金控、行为金融7个细分领域入手,基于中国实践,具体解析各行业所面临的机遇和挑战,绘制未来行业转型发展模型并提出相应政策性建议。同时,就财富管理行业未来政策端的支持、机构端的协同、业务端的重点发力方向进行详细阐释。书中对当前行业参与机构、投资者以及广大的财富管理客户关心的问题进行了积极探讨,同时能够帮助财富管理行业参与者、投资者把握行业的关键变量。更为重要的是,本书针对人口规模巨大的中国式现代化,助力实现新时代共同富裕、高质量发展的时代要求给予了回应。

肖钢,曾任中国人民银行政策研究室主任,中国外汇交易中心总经理,中国人民银行计划资金司司长,中国人民银行行长助理、副行长。2004—2013年任中国银行股份有限公司董事长,2013—2016年任中国证券监督管理委员会主席、党委书记。

金李,南方科技大学副校长,联合国教科文组织高等教育创新中心(深圳)主任,九三学社中央常委,中国管理科学学会副理事长。历任哈佛商学院副教授,牛津大学商学院教授,北京大学讲席教授、金融系主任、光华管理学院副院长、国家金融研究中心主任、经济与管理学部副主任。

作品目录

  • 前言
  • 第一章 共富时代的财富管理
  • 共同富裕和财富管理的内涵及概况
  • 财富管理助力实现共同富裕的理论与实践
  • 创新财富管理助力共同富裕的新模式
  • 财富管理助力共同富裕的思考与政策建议
  • 第二章 共富时代的银行财富管理
  • 中国的银行财富管理
  • 银行财富管理支持共同富裕的初步探索
  • 共同富裕下银行财富管理的机遇与挑战
  • 中国银行财富管理行业发展趋势及海外银行财富管理机构经验启示
  • 共同富裕下推进银行财富管理高质量发展的思考与建议
  • 第三章 共富时代的证券业财富管理
  • 证券公司财富管理发展迎来新机遇
  • 境内外券商财富管理转型路径启示
  • 证券公司财富管理的转型方向
  • 对证券行业的发展与监管建议
  • 第四章 共富时代的保险业财富管理
  • 保险业风险管理助力居民财富管理事业
  • 中国的保险产品和服务市场
  • 保险业财富管理在促进共同富裕中的主要做法、成效及问题
  • 财富管理视角下的保险业政策研究
  • 保险业财富管理促进共同富裕的建议
  • 保险业财富管理助力共同富裕相关案例研究
  • 第五章 共富时代的信托业财富管理
  • 信托的概念、渊源与发展
  • 中国信托业财富管理概况
  • 信托业财富管理在共同富裕中的作用
  • 信托业财富管理助力共同富裕的探索和实践
  • 信托业财富管理相关政策建议
  • 第六章 共富时代的基金业财富管理
  • 小康社会进程下的公募基金财富管理业务
  • 公募基金财富管理在履行行业使命中的问题、挑战与机遇
  • 新发展阶段公募基金财富管理的发展趋势、重点任务与相关建议
  • 第七章 共富时代的金控财富管理
  • 金控财富管理发展概况
  • 新发展阶段的金控财富管理
  • 金控财富管理转型举措
  • 金控全面风险管理
  • 第八章 共富时代的行为金融与财富管理
  • 共同富裕下的行为金融与财富管理
  • 基于行为金融学的个性化财富管理与助推
  • 助推个人养老金参与
  • 完善公募基金评价指标体系
  • 公募基金评级行业的现状与困境
  • 理财顾问行业的行为与规范
  • 致谢
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