投资：嘉信理财持续创新之道

已经先读了另一本关于嘉信理财的《颠覆者》，这本更是从第一视角来看问题，比如为什么要从美国银行独立出来，为什么一独立出来立马ipo，作者讲得都比较清楚。06-21

找到为投资者服务的差异化赛道，依托分支机构（品牌），拥抱技术（效率），找到对的商业模式（卖基金是个对基金公司收费的生意）……很有启发，嘉信一站式基金账户原来是中小基金公司的重要战场，小公司没流量，需要第三方平台，嘉信向它们收费符合逻辑。搞清楚商业模式的逻辑到底是什么太重要，早理解嘉信，可能也就早理解东财。嘉信自己做银行的逻辑是啥，还不太理解，继续学习。06-27

嘉信理财与创始人查尔斯都走了一条不断自我革新之路，并在关键时刻真正做到了以客户为中心02-05

嘉信理财是一家总部设在美国旧金山的金融服务公司，是美国个人金融服务市场的领导者。它的竞争优势在于为客户提供低佣金却较为高效的服务。本书相当于嘉信理财创始者查尔斯·施瓦布的自传。个人觉得，就投资而言本书没有多大阅读价值。05-21

书名很有欺骗性，这本书讲的不是投资而是管理。发现这一点后仍被吸引读下去的主要原因是，嘉信可能是少有的真正把为客户服务写进基因（而不是打着为客户服务的幌子）且少有的把营销做得淋漓尽致的公司，这两点非常值得国内机构借鉴。04-22

挺牛的一个人，在时代下走出一条路，也因时代而遭遇挫折，创业永远在路上04-10

我确信自己这些年来获得成功的原因之一是人们喜欢我，其中的秘诀关乎人类本性：我关注并重视他们；美剧亿万的主角也做过球童。见识更高层次能激发野心：项羽和刘邦看到秦始皇出游；保龄球泡沫；经纪人的目标是每年将客户资金总额的3%~4%转化成自己的佣金；07-19

创业之路唯一不变的就是变化11-23

以客户价值为初心，坚持技术变革，经过多轮市场周期，用三四十年从一家边缘券商成长为个人财富管理领头羊公司的故事。对当下很有参考意义，中国现在资本市场和美国二三十年前发展阶段有相似之处。01-05

一个人对待金钱的方式、储蓄和消费习惯，以及面对风险时的心理承受能力都是根深蒂固难以改变的，这些习惯和观点的形成更多源于感性因素，而非理性的思考。客户赚的越多，对我们的服务越满意，员工的收入就越高，就是这样。我们以客户满意度为指标，向员工支付工资和奖金，仅此而已。我们不强迫任何人进行交易。我们不会为了销售而向任何人推荐股票或共同基金。我们不会用任何不准确的说法诱导客户。我们绝对不讲故事。直至今天，依旧如此。我喜欢掌握新账户的全部信息，包括他们确切的开户地点和获取新客户的成本。我可以告诉你的是，没有任何营销计划、促销手段或其他为了招揽新业务所做的努力能够比得上在一座新城市开一家分支机构所产生的影响。我们在某个地方开了店，结果那里的生意规模暴涨15倍。我发现这才是驱动公司规模快速扩大的关键。12-04

以客户为中心，知易行难呀。对目前券商的数字化转型有一定的借鉴意义。12-01

嘉信理财的公司传记，从折扣经纪商到财富管理，也正合美股从80年代初至今的长牛，87、00、08三个时间点嘉信面对困难和危机时的反应和表现是本书精华。 01-24

对于东方财富的历史有参考和借鉴02-02

更新了我对嘉信的认识02-09

很标准的成功故事，告诉我们创业路上不要放松、要不断增长、要不断改变、要不断攀越一座又一座艰难山峰。02-22

读了前两篇，没啥意思，打算跳着看了。比较像自传，而不是投资之道。终于明白大家为什么读商学院了，是为了结交人脉资源。这本书适合创业完的管理人看，不太适合小白如我。03-28

收获挺大的，讲述嘉信查尔斯的嘉信都成长之路。1.创业是自我成长之旅。在其中慢慢练心、提高自我认知、改变自己的一些行为模式2.创业也是另一种方式的投资。只是基金经理是自己，需要长期坚持（不知道机会什么时候来临）、坚持做有价值的事（能帮你客户解决实际难题）、集中持仓（看好了，需要破釜沉舟）、选择高成长（要关注企业盈利）3.人是关键。但是靠谱的人需要机会4.不要害怕质疑，做难而正确的事。06-10

特别喜欢嘉信理财创始人的传记，看到了几次关键时刻他做的重大抉择，以及时不时会提到的创始人情怀和创业者的精神07-07